Las transferencias de dinero a familiares o amigos mediante plataformas de pago se volvieron algo habitual. Sin embargo, se debe tener que existen algunas limitaciones vigentes para no tener problemas con AFIP. Una de las restricciones está vinculada al monto máximo que se puede transferir. Cabe destacar que, de acuerdo a lo establecido por el Banco Central, las transferencias por cajeros automáticos tienen un límite de $125.000, mientras que por Home Banking, se puede transferir hasta $250.000. En casi que el monto a transferir sea superior a estos límites, existen hay otras formas para transferir dinero. Una consiste en realizar una transferencia tradicional, que lleva un día hábil para procesarse. Otro método implica que un preaviso al banco sobre la fecha en la que se realizará la transferencia, el monto aproximado y, en algunos casos, proporcionar el CBU o número de cuenta de la persona receptora. Esta modalidad suele ser común en operaciones como la compra de un vehículo automotor o un inmueble. Con respecto a la cantidad de dinero que se puede transferir a una persona sin necesidad de declarar, es importante señalar que la restricción no es para quien envía dinero, sino para quien lo recibe. En este caso, la necesidad de justificar el dinero recaería en el familiar o amigo. Si está todo en blanco y declarado, no habría problemas para que lo reciba. Teniendo en cuenta esto, el límite establecido por AFIP se elevó a $400.000 (antes era de $200.000) sin necesidad de realizar una declaración jurada, por lo que superando este monto se incrementa el "riesgo" de que se deba declarar la procedencia del dinero. Los $400.000 abarcan casi todas las operaciones realizadas por una persona en el transcurso de un mes calendario. Esto incluye el dinero depositado en cajas de ahorro, cuentas corrientes, cuentas de sueldo y de seguridad social, además de las transferencias recibidas. También se consideran los saldos en depósitos a plazo fijo, así como en cuentas y otros tipos de inversiones. Si, por ejemplo, su familiar realizó un depósito de $400.000 en un plazo fijo y recibe una transferencia suya, suponiendo que no cuenta con ingresos declarados, es muy probable que el banco le solicite justificar los fondos. Por otra parte, en el caso de que el banco considere necesario solicitar una justificación de los fondos, ante posibles requerimientos de la Unidad de Administración Financiera (UIF) se comunicará, por lo general, vía email, solicitando la documentación respaldatoria que demuestre la procedencia de esos movimientos. Los documentos más comunes para justificar el origen de los fondos son la facturación de los últimos 6 meses, recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, certificados de ingresos emitidos por un contador público, entre otros. ▪️DOCUMENTACIONES PARA JUSTIFICAR EL ORIGEN DE FONDOS La documentación más habitual a presentar para realizar, de forma correcta, la justificación del origen de fondos son: 🔹️Recibos de sueldo y/o haberes jubilatorios. 🔹️Constancia del monotributo. 🔹️Facturación de los últimos meses. 🔹️Certificado de fondos emitido por un contador público. 🔹️Declaratoria del heredero. 🔹️Documentos que acrediten la venta de acciones u empresa. 🔹️Boletos de compraventa, por ejemplo, en el caso de la venta de un vehículo. ℹ️Fuente: gentileza Diario Tag